Desde el 1 de octubre de 2024, el SAT ha endurecido sus medidas de control sobre las transferencias bancarias de grandes sumas. Si realizas movimientos mayores a 15 mil pesos en bancos como BBVA o Banamex, podrías enfrentarte a sanciones si no declaras estas transacciones correctamente. Este cambio busca garantizar que todos los contribuyentes transparenten el origen de sus fondos.
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¿Qué operaciones bancarias son vigiladas por el SAT?
Las transferencias bancarias son prácticas y ampliamente utilizadas, pero el SAT ahora exige que aquellas mayores a 15 mil pesos sean declaradas. La medida aplica a cualquier contribuyente, sin excepciones, y la omisión puede derivar en multas graves.
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Para evitar sanciones, es crucial contar con la documentación que respalde la procedencia del dinero y asegurarse de que las transacciones están registradas en las declaraciones fiscales. Tanto los bancos BBVA como Banamex notifican automáticamente al SAT sobre estos depósitos, lo que facilita que la autoridad detecte irregularidades.
Consecuencias de no declarar ante el SAT transferencias grandes de dinero
El incumplimiento de esta normativa puede acarrear un impuesto del 3% sobre el exceso de las transferencias no declaradas, además de otras sanciones. Por ello, el SAT recomienda revisar regularmente la actividad de las cuentas bancarias y mantener todos los documentos que acrediten la legitimidad del dinero transferido.
Este endurecimiento tiene como objetivo prevenir la evasión fiscal y reforzar el control sobre el flujo de dinero en el sistema bancario. Si realizas movimientos bancarios frecuentes y de alto valor, asegúrate de cumplir con estas disposiciones para evitar problemas legales y multas innecesarias.
Mantener la transparencia en tus operaciones financieras y estar al día con tus obligaciones fiscales es la mejor manera de cumplir con las regulaciones del SAT y evitar contratiempos.
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